Baseado na taxa

Co-fundador de empresa de consultoria de investimentos FH Advisors revela o modelo de negócio que tem conquistado o mercado mineiro

A FH Advisors, consultoria de investimentos independente com sede em Belo Horizonte, acaba de ampliar sua base de clientes, com um acordo para incorporar as operações da Strati Investimentos. A transação faz parte da estratégia de expansão da empresa, iniciada após o recebimento de aporte da Vita Investimentos, em 2022. Agora, passa a ter mais de R$ 350 milhões sob consultoria e cerca de 400 clientes.

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Nesta entrevista ao CIDADE CONECTA, o co-fundador da FH Advisors, Luiz Fernando Franklin Ribeiro revela os desafios do segmento no mercado mineiro, explica o modelo “fee based” e apresenta planos para o futuro, com objetivo de atingir R$ 1 bilhão sob consultoria até o final de 2025. 

Quando falamos de investimentos, quais são as preocupações que os investidores mineiros mais apontam? 

O mineiro tem um perfil, naturalmente, mais desconfiado.  Então, uma grande preocupação desse público diz respeito à segurança nos investimentos. Por este motivo, sempre que elaboramos um portfólio de investimentos na FH, damos muita atenção à gestão de riscos.  Outra grande preocupação do nosso público, especialmente das pessoas que viveram tempos de hiperinflação, é a manutenção do poder de compra do patrimônio. De nada adianta uma carteira de investimentos entregar um grande retorno percentual, se a quantia obtida no futuro tiver poder de compra reduzido. 

Vocês trabalham com um modelo de consultoria de investimentos relativamente novo no Brasil. Qual é esse modelo? Como ele funciona? E quais as vantagens ele oferece aos clientes? 

Trabalhamos com o modelo conhecido como “fee based”, que significa “baseado em uma taxa”. Resumidamente, cobramos do cliente um valor fixo e proporcional ao patrimônio financeiro sob consultoria, eliminando qualquer recebimento de comissão por produtos financeiros indicados. Além de promover mais alinhamento entre a empresa e os clientes, pois a única forma de aumentar a remuneração que recebemos do cliente se dá pelo crescimento do patrimônio investido, nosso modelo possibilita trabalharmos com muito mais transparência, escolhendo sempre os produtos mais adequados ao perfil e aos objetivos do cliente. 

A elaboração de carteiras de investimentos é adequada para cada cliente. Como é feito essa divisão? Existem planos diferenciados? 

Acreditamos que cada pessoa é única e, como não poderia ser diferente, cada indivíduo possui seu perfil de investidor e seus objetivos. Dessa forma, elaboramos carteiras personalizadas para cada cliente. Possuímos um comitê de investimentos onde aprovamos os produtos que são recomendados por nós. Assim surge o nosso “guia de alocação” e todos os consultores seguem à risca esse direcionamento. A personalização da carteira ocorre justamente escolhendo, com base nas particularidades de cada cliente, quais dos produtos aprovados farão parte do portfólio e qual será o percentual de alocação em cada um deles. Os planos são diferenciados, com base no patrimônio financeiro que cada cliente investe conosco. As principais diferenças estão na complexidade do portfólio elaborado, na periocidade de reuniões, personalização dos relatórios e nas estruturas alternativas oferecidas (holding, estruturas offshore, etc). 

Recentemente, a FH incorporou as operações da Strati Investimentos. Quais são os próximos planos para a empresa?

Ao longo do primeiro semestre de 2023, trabalhamos muito na incorporação da Strati e também na melhoria dos processos operacionais para continuarmos sempre aumentando a qualidade do serviço prestado a todos os nossos clientes. A partir do segundo semestre de 2023, os planos são de continuarmos expandindo nossa operação organicamente, mirando aumento de ticket e indicações dentro da nossa base de clientes, por meio do atendimento de excelência e do foco total no cliente. Também estamos avaliando outras oportunidades de incorporações à frente. Estamos com mais de R$ 350 milhões sob consultoria hoje. Nosso objetivo é atingir R$ 500 milhões em meados 2024 e R$ 1 bilhão até o final de 2025.